Pensijų ir investiciniai fondai
2009 m. IV ketvirčio ir 2009 m. pensijų fondų veiklos apžvalga
2010 02 09 | Pensijų ir investiciniai fondai2009 m. buvo sėkmingi Lietuvos II ir III pakopos pensijų fondams (PF). Tai lėmė nuo 2009 m. kovo iki metų pabaigos vykęs akcijų, aukšto pajamingumo obligacijų ir kitų rizikingų aktyvų kainų atsitiesimas po nesėkmingų 2008 m., kai finansų rinkose ir daugelio pasaulio valstybių ekonomikose siautė viena didžiausių pastarojo šimtmečio krizių.
Pagal vidutinį metinį fondų grynųjų aktyvų dydį apskaičiuotas vidutinis metinis II pakopos PF apskaitos vieneto vertės pokytis siekė +17,31 proc. Akcijų pensijų fondų vieneto vertė vidutiniškai padidėjo 27,56 proc., vidutinės akcijų dalies pensijų fondų – 21,6 proc., mažos akcijų dalies – 13,36 proc., o konservatyvaus investavimo pensijų fondų – 8,01 proc. 2009 m. teigiamą investicijų grąžą pasiekė visi 28 rinkoje veikiantys II pakopos pensijų fondai.
2009 m. II pakopos PF turtas išaugo 45 proc. (1 011,9 mln. Lt), o per 2009 metų IV ketvirtį – 5 proc. (155,4 mln. Lt). 2009 m. „Sodra“ PF pervedė 619 mln. Lt ir, palyginus su 2008 m., šie pervedimai sumažėjo beveik 40 proc.
Didžioji dalis (43 proc.) II pakopos PF turto 2009 m. pabaigoje buvo investuota į vyriausybės vertybinius popierius (VVP) ir jų vertė rinkoje siekė 1 395,9 mln. Lt, iš kurių 35 proc. (489,3 mln. Lt) sudarė Lietuvos VVP. Kita didelė PF turto dalis – 39 proc. arba 1 281 mln. Lt – buvo investuota į kolektyvinio investavimo subjektus (KIS), kuri tiek ataskaitinių metų pradžioje, tiek III ketvirčio pabaigoje siekė apie 37 proc. viso PF turto. 2009 m. pabaigoje 57,8 proc. viso II pakopos PF turto buvo investuota skolos vertybinių popierių rinkoje (įmonių obligacijos, VVP ir skolos KIS), 27,5 proc. – akcijų rinkoje (akcijos ir akcijų KIS), o lėšų, laikomų indėliuose ir grynaisiais pinigais atsiskaitomojoje sąskaitoje, dalis siekė 13,2 proc. (431,8 mln. Lt).
30 proc. II PF turto buvo investuota Lietuvoje, iš jų 42,5 proc. sudarė indėliai bankuose ir grynieji pinigai atsiskaitomojoje sąskaitoje, tuo tarpu užsienyje buvo investuota 70 proc. viso II pakopos PF turto.
2009 m. gruodžio 31 d. II pakopos pensijų kaupimo sistemoje dalyvavo 997,5 tūkst. asmenų, o tai yra 40 tūkst. daugiau negu prieš metus. Daugiau negu pusė dalyvių yra pasirinkę vidutinės akcijų dalies PF (54,96 proc.), o 26,13 proc. PF dalyvių – mažos akcijų dalies PF.
Per 2009 metus PF toje pačioje bendrovėje pakeitė 7,9 tūkst. PF dalyvių. Aktyviausiai PF buvo keičiami 2009 m. I ketvirtį. Tuo tarpu pensijų kaupimo bendrovę per 2009 m. pakeitė 28,5 tūkst. PF dalyvių (2,9 proc. visų dalyvaujančių II pakopos pensijų kaupime). Didžiausia migracija tarp pensijų kaupimo bendrovių pasižymėjo 2009 m. II ir IV ketvirčiai, minėtais laikotarpiais pensijų kaupimo bendroves pakeitė 16,7 tūkst. dalyvių.
2009 m. gruodžio 31 d. Lietuvoje veikė kaupimo 29 II pakopos PF. Juos valdė 9 pensijų kaupimo bendrovės: 7 valdymo įmonės, kurių veiklą prižiūri VPK, ir 2 gyvybės draudimo bendrovės, kurių veiklą prižiūri DPK. II pakopos PF bendra investicinių portfelių vertė 2009 m. gruodžio 31 d. siekė 3 262 mln. Lt. II pakopos pensijų kaupime iš viso dalyvavo 997,5 tūkst. dalyvių.
Papildomo savanoriško pensijų kaupimo (III pakopos) PF vieneto vertė per 2009 vidutiniškai padidėjo 28,95 proc., o visi PF veikė pelningai. Paskutinis metų ketvirtis taip pat buvo sėkmingas daugeliui PF, ir bendras ketvirčio vieneto vertės prieaugis buvo 3,91 proc. Daugiausiai paaugo didesnę dalį turto į akcijų rinkas investuojančių PF vieneto vertė.
Daugiausiai dėl teigiamos pensijų fondų investicinės grąžos III pakopos PF turtas per 2009 m. paskutinį ketvirtį paaugo 7,24 proc., arba 5,4 mln. Lt. Tuo tarpu per visus 2009 m. turtas išaugo 30,5 proc. ir siekė 79,5 mln. Lt, tačiau nuo didžiausios reikšmės, pasiektos prieš 2 metus, turtas sumažėjęs 23,6 proc.
Pagerėjusios investuotojų nuotaikos ir geri pastarųjų metų fondų veiklos rezultatai vėl pagausino III pakopos PF dalyvių skaičių: po tris trečius iš eilės vykusio dalyvių skaičiaus mažėjimo 2009 m. IV ketvirtį buvo užfiksuotas padidėjimas (118 dalyvių; 0,56 proc.). Tuo tarpu per visus 2009 m. dalyvių skaičius sumažėjo 1,4 proc. (296 dalyviais).
Beveik 60 proc. III pakopos PF turto buvo investuota netiesiogiai, t.y. per KIS. Bendrame III pakopos PF investicijų pasiskirstyme pagal turto klases akcijų ir akcijų KIS vertė sudarė apie pusę viso investicijų portfelio vertės, nors tiesioginių investicijų į akcijas dalis siekė vos 3,4 proc. viso turto. Įmonių skolos vertybinių popierių rinkos investicijų dalis sudarė beveik penktadalį, o vyriausybių obligacijų (VVP) – 17,7 proc. Indėliais ir pinigais buvo laikoma apie 12,7 proc. PF turto.
Lietuvai teko penktadalis viso III pakopos PF turto (investicijos į Lietuvos VVP, Lietuvoje registruotų įmonių akcijas, obligacijas, KIS, taip pat indėliuose ir atsikaitomojoje sąskaitoje laikomi pinigai), kurio bendra vertė siekė 15,9 mln. Lt. Prieš metus ši dalis siekė ketvirtadalį viso III pakopos PF turto.
2009 m. gruodžio 31 d. Lietuvoje veikė 9 III pakopos pensijų fondai, kuriuos valdė 5 valdymo įmonės. III pakopos PF turtas buvo 79,5 mln. Lt, o dalyvių skaičius siekė 21,2 tūkst.
