Komisija perspėja

Užsienyje licencijuotų, tačiau investicines paslaugas Lietuvoje teikiančių įmonių priežiūra – specifiška

Vertybinių popierių komisija (VPK) atkreipia investuotojų dėmesį į ribotas VPK galias, vykdant kitoje valstybėje narėje licencijuotų finansų maklerio įmonių (FMĮ) ir kredito įstaigų ar jų filialų, įsteigtų Lietuvos Respublikoje, veiklos priežiūrą ir ginant Lietuvos investuotojų interesus.

VPK, pastaruoju metu sulaukianti vis daugiau investuotojų skundų dėl investicinių paslaugų, kurias jiems suteikė kitoje valstybėje narėje licencijuotos FMĮ ir kredito įstaigos ar jų filialai, įsteigti Lietuvoje, atkreipia visuomenės dėmesį į tokių įmonių bei jų filialų veiklos priežiūros Lietuvoje specifiką.

Pagal Europos Parlamento ir Tarybos Direktyvą 2004/39/EB dėl finansinių priemonių rinkų (MiFID) bei pagal Lietuvos Respublikos Finansinių priemonių rinkų įstatymą (FPRĮ), kitoje valstybėje narėje licencijuotos FMĮ ar kredito įstaigos investicines paslaugas Lietuvoje gali teikti dviem būdais: nesteigdamos filialo Lietuvoje, t. y. investicines paslaugas teikiant pasinaudojus paslaugų teikimo laisve (angl. „cross-border“) arba įsteigdamos filialą Lietuvoje.

Užsienio šalies FMĮ ar kredito įstaigai, teikiančiai investicines paslaugas neįsteigus filialo Lietuvoje, taikoma tos įmonės šalies teisė. Taigi tokių įmonių veiklos priežiūrą taip pat vykdo atitinkamos šalies priežiūros institucija. Kilus ginčui tarp investuotojo ir tokios investicines paslaugas teikiančios įmonės, jis bus sprendžiamas vadovaujantis užsienio šalies, kurioje įsteigta ta įmonė ar įstaiga, teise. Tokiu atveju, jei kyla įtarimų, kad tokia įmonė nesilaiko FPRĮ nustatytų reikalavimų, VPK apie tai praneša minėtos įmonės priežiūros institucijai. Tik tada, jei nepaisydama šios priežiūros institucijos pritaikytų poveikio priemonių arba dėl to, kad pritaikytos poveikio priemonės yra nepakankamos, investicines paslaugas teikianti įmonė ir toliau nesilaiko minėtame įstatyme nustatytų reikalavimų ir pažeidžia Lietuvos investuotojų interesus arba kelia grėsmę sklandžiam finansinių priemonių rinkų funkcionavimui, VPK turi teisę imtis visų reikalingų priemonių investuotojų interesams apsaugoti ir sklandžiam rinkų funkcionavimui užtikrinti.

Lietuvoje įsteigtiems FMĮ ir kredito įstaigų filialams, teikiantiems investicines paslaugas ir (arba) papildomas paslaugas, taikomi Lietuvos teisės aktuose nustatyti „elgesio su klientais“ (angl. „business conduct“) reikalavimai: sąžiningai, teisingai ir profesionaliai veikti geriausiomis klientui sąlygomis bei jo interesais, aiškiai ir suprantamai suteikti klientams bei potencialiems klientams visą reikalingą informaciją, kurios pagrindu jie galėtų priimti pagrįstus investicinius sprendimus; prieš pradedant teikti klientui investicines paslaugas – surinkti informaciją apie kliento ar potencialaus kliento žinias ir patirtį investavimo srityje, finansinę padėtį bei tikslus, kurių jis siekia naudodamasis investicinėmis paslaugomis; kliento pavedimus vykdyti geriausiomis jam sąlygomis; saugoti visus duomenis ir dokumentus, susijusius su sandoriais dėl finansinių priemonių, kuriuos įmonė ar įstaiga sudarė klientų vardu ar savo sąskaita, ir pan.

VPK vykdoma tokių filialų priežiūra apsiriboja išskirtinai tik šių reikalavimų laikymosi priežiūra. Nustačiusi minėtų reikalavimų pažeidimus, VPK turi teisę nurodyti kitoje valstybėje narėje įsteigtai FMĮ ar kredito įstaigai, kurios filialas Lietuvoje pažeidė atitinkamus reikalavimus, nutraukti teisės aktų reikalavimus pažeidžiančius veiksmus. Jei tokia įmonė nevykdo VPK nurodymų ir toliau pažeidinėja numatytų teisės aktų reikalavimus, VPK turi teisę imtis poveikio priemonių, skirtų daromiems pažeidimams nutraukti.

VPK rekomenduoja investuotojams atsižvelgti į tokių įmonių, įstaigų bei jų filialų veiklos priežiūros Lietuvoje specifiką ir ribotas VPK galių vykdant šių subjektų priežiūrą bei išsiaiškinti toje valstybėje narėje taikomus investuotojų teisių gynimo mechanizmus. Paprastai šie aspektai yra aptariami investuotojo ir investicines paslaugas teikiančios įmonės ar jos filialo pasirašomoje sutartyje.

Lietuvoje veikiančių užsienio šalių finansų maklerio įmonių, neįsteigusių filialo bei užsienio šalių finansų maklerio įmonių filialų sąrašus galima rasti VPK interneto svetainėje http://www.vpk.lt/lt/rinkos-dalyviai/finansu-maklerio-imones/, o užsienio šalių bankų, neįsteigusių filialo bei užsienio šalių bankų filialų – http://www.vpk.lt/lt/rinkos-dalyviai/bankai--teikiantys-investicines-paslaugas/.